Suivre son portefeuille BRVM

La valeur affichée en haut de votre portefeuille BRVM dit ce qu'il vaut aujourd'hui. Elle ne dit pas si vous avez gagné de l'argent : pour le savoir, il faut la comparer à ce que vous avez versé. Cette vidéo vous montre où lire ces chiffres dans Famaya, de vos positions jusqu'aux frais payés.

Ce que vous allez apprendre

• Lire la valeur de votre portefeuille et son évolution sur la période choisie
• Comprendre chaque ligne de « Positions »
• Lire le « Gain total » et « D'où vient le gain » dans l'onglet « Performance »
• Retrouver ce que vous avez payé dans le « Radar des frais »

Le versement net, point de départ du calcul

Le versement net, c'est l'argent que vous avez déposé sur votre compte, moins ce que vous avez retiré. Le « Gain total » de l'onglet « Performance » se calcule à partir de lui : Gain total = valeur du portefeuille − versement net

Le pourcentage affiché à côté rapporte ce gain à ce que vous avez versé.

Suivre son portefeuille BRVM dans l'onglet Aperçu

En haut de l'onglet Portefeuille, choisissez le portefeuille à suivre. Le grand chiffre additionne vos titres au dernier cours et l'argent resté sur votre compte. Dessous, vous voyez de combien il a bougé sur la période choisie sous le graphe. Glissez le doigt sur la courbe pour lire sa valeur à une date précise.

Dans « Positions », chaque ligne est un titre que vous détenez, avec le nombre d'actions, votre CMP (coût moyen pondéré, le prix moyen payé par action) et sa valeur du jour. Appuyez sur le gain ou la perte d'une ligne pour passer du montant au pourcentage. Tout en bas, « Liquidité disponible » est l'argent qui attend votre prochain achat. L'œil, en haut, masque vos montants.

Ce que vous a rapporté votre portefeuille

« D'où vient le gain » découpe le « Gain total » :

• « Plus-value latente » : le gain sur les titres que vous gardez. Tant que vous ne vendez pas, il peut encore bouger.
• « Plus-value réalisée » : ce que vos ventes vous ont déjà rapporté.
• « Dividendes perçus » : ce que les entreprises vous ont versé.
• « Frais de compte » : ils viennent en moins.

Le « Rendement annualisé » ramène votre performance à un rythme d'un an. Sur quelques mois d'historique, il peut paraître très élevé : il prend son sens avec le temps.

Ce que vous a coûté votre portefeuille

Plus bas, le « Radar des frais » rassemble vos frais d'achat, vos frais de vente et vos frais de compte. Le « Taux moyen par ordre » indique ce que vous coûtent vos ordres, en pourcentage. Le bouton « Comparer les SGI » vous permet de le confronter aux tarifs des SGI. Ces frais sont déjà déduits de votre gain : ils ne sont pas comptés deux fois.

Pour savoir quoi regarder dans la grille tarifaire d'une SGI, lisez notre guide pour choisir sa SGI et ouvrir un compte-titres à la BRVM.

Commencez maintenant

Téléchargez Famaya et comparez votre portefeuille à ce que vous avez réellement versé.

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Pour aller plus loin, notre méthode pour calculer la performance d'un portefeuille détaille ces calculs. Vous découvrez l'application ? Commencez par le tutoriel Bien démarrer avec Famaya.